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Más que un puente del tráfico, la región es una 'estación de servicios' del crimen organizado, asegura estudio

CA urge estrategia contra lavado de dinero

Destacan falta de regulación a cooperativas, casinos y el inquietante sesgo de la UAF en Nicaragua.

Octavio Enríquez | 9/11/2012
@cabistan

Doce centros de pensamiento de la región centroamericana, agrupados en una organización llamada LaRED, pusieron en la mira de un estudio al delito que permite a los narcotraficantes disfrutar de sus ganancias— el lavado de dinero— y advirtieron que falta una estrategia regional para enfrentarlo.

“La mayoría de países (El Salvador, Nicaragua y Guatemala) no cuentan con una estrategia integral de combate al lavado de dinero, ni de una estructura de coordinación que facilite articular los esfuerzos de las distintas entidades competentes en la materia”, dice la investigación.

Eduardo Stein, ex canciller y ex vicepresidente de Guatemala, representante de LaRED,  explicó que las ganancias del narcotráfico, un delito precedente al lavado, tienen un poder corruptor sobre las instituciones de los países centroamericanos.

El investigador reconoce que el sistema de detección de los bancos en la región es bueno, pero también hay sectores no regulados en la economía en la que no hay documentación sobre las transacciones que realizan.

Una millonaria suma cada año

El Grupo de Acción Financiera  Internacional contra el Lavado de Dinero (GAFIC) reveló en julio pasado que en el mundo se lavan 500 mil millones de dólares,  que, conforme con los expertos citados en la publicación, provienen de la venta de drogas, la corrupción de autoridades públicas y la evasión fiscal.

“El lavado de dinero no produce ríos de sangre, no se oye el tableteo de las metralletas detrás de esto y no tiene víctimas personales, no afecta a una persona específica, se afecta a las instituciones porque el dinero que se lava tiene un poder, de ahí la importancia de contar con unidades de investigaciones financieras profesionales y que además tengan plena autonomía”, explicó Stein.

Stein mencionó a la recién creada Unidad de Análisis Financiero (UAF) en Nicaragua, dirigida por el mayor general Denis Membreño que trabaja bajo órdenes directas del presidente Daniel Ortega. Para él, este nombramiento ha inquietado en la región.

“En realidad las garantías que se buscan en toda unidad de investigación financiera necesitan algún tipo de supervisión colegiada y criterios de transparencia frente a la sociedad”, explicó Stein.

Confidencial intentó comunicarse con Membreño, mediante la división de Relaciones Públicas del Ejército, para hablar sobre estos temas, pero no hubo respuesta a una solicitud realizada al correo electrónico.

En una lista del GAFI, de junio pasado, Nicaragua es ubicada en la lista gris de países identificados con deficiencias estratégicas. Son 22 países, en los que  aparecen también Argelia, Angola, Antigua y Barbuda, Argentina, Bangladesh, Brunei, Camboya, entre otros.

Las otras debilidades a nivel local

Los investigadores de LaRED presentaron la semana pasada su trabajo en Managua y Costa Rica, pero el debate continuará abierto, porque lo presentarán también en El Salvador.

De Nicaragua, LaRED destacó varios aspectos que resaltan la debilidad que tiene el país en el tema de la prevención, un caso que lució evidente cuando se investigó la red de Henry Fariñas.

Entonces, el mismo Fiscal Julio Centeno Gómez aceptó a Confidencial que trabajan con escasos recursos para enfrentar delitos como éstos y que hasta ahora ningún caso, objeto de investigación oficial, terminó en los juzgados, sino que todas las acusaciones de lavado de dinero se hacían después del decomiso de fuertes sumas de dinero o tras incautaciones a narcos.

La Superintendencia de Bancos (SIBOIF) reportó en su página digital que se han suministrado a la Comisión de Análisis Financiero  (CAF) 1, 202 casos de operaciones sospechosas entre 2002 y 2010, alcanzando la cifra de 368 en el último año analizado, es decir poco más de una diario.

Cooperativas y asociaciones por la libre

El estudio de LaRED dice que en  Nicaragua las cooperativas, asociaciones y organizaciones sin fines de lucro que desarrollan un volumen importante de servicios financieros,  “están por fuera de toda regulación y supervisión y no cumplen con las obligaciones mínimas establecidas en la legislación”.

También se menciona el caso de los casinos en Guatemala o Nicaragua, en las que no existe regulación. En un estudio de octubre de 2009, GAFIC identificó las debilidades de Nicaragua.  “La escasez de recursos financieros y humanos en el sistema penal, la cobertura limitada al sector financiero no regulado (particularmente el sector cooperativo que no cuenta con ningún tipo de regulación y supervisión), la carencia de una Unidad de Investigación Financiera y de una infraestructura institucional antilavado de dinero, falta de una estrategia antilavado de dinero integral y poca o nula coordinación entre instituciones para la definición de políticas en  esta  materia. La capacitación de jueces y fiscales es precaria y el sistema judicial no tiene la independencia necesaria”, sostuvo el GAFIC.

Corrupción en Centroamérica

Lorena Escobar, consultora de la Asociación de Investigación y Estudios Sociales (Asies),  dijo que uno de los problemas en los países centroamericanos es su debilidad institucional y la corrupción de sus sistemas de justicia.

El estudio menciona la necesidad de articular una armonización en el sistema regional. “Ante los fenómenos delincuenciales y las condiciones de violencia, los países centroamericanos con el apoyo de organismos internacionales han emprendido acciones de carácter legislativo, judicial, policial, migratorio, de persecución y sanción penal de estos delitos y en algunos casos han recurrido a medidas y planes extraordinarios de seguridad, sin que hasta ahora se aprecie un avance significativo”, se lee en el texto.

Los expertos sugieren crear las condiciones mínimas para el diseño de una estrategia regional contra el blanqueo de capitales, así como plantear acciones puntuales que se centran en la prevención, detección, investigación y juzgamiento para estos delitos especializados.


Narcotráfico metido en Centroamérica


La investigación de LaRED se publicó bajo el título de “siguiendo la ruta del dinero en Centroamérica”,  y en él se cita que el 90 por ciento de la droga que llega a Estados Unidos proviene del corredor centroamericano (BM, 2011), una región que los expertos consideran una estación de servicio para los narcos más que un puente o una bodega como se decía en el pasado y sugieren la importancia de velar por una armonización de definiciones legislativas sobre crimen organizado y adoptarlos a la complejidad de estos delitos.


Historia y etapas para “lavar”


De acuerdo con la publicación de LaRED, el concepto de lavado de dinero empieza a usarse con mayor frecuencia a partir de los años 20 en Estados Unidos, época en que las mafias dedicadas a traficar con bebidas alcohólicas,  crearon una serie de lavanderías para esconder el origen de su dinero.

“El mecanismo que utilizó fue la presentación de las ganancias provenientes de actividades ilícitas dentro del negocio del lavado de ropa”, dice el estudio que aborda también las etapas que sigue los lavadores para intentar perder la pista del origen del dinero. En los años setenta del siglo pasado fue que el delito se asoció al narcotráfico.

Las etapas para lavar el dinero

1. Colocación. Se refiere a la colocación de fondos de origen ilegal en el sistema financiero, de diversas formas: apertura de cuentas bancarias, transacciones de  divisas, compra de instrumentos financieros, entre otros.

2. Ocultamiento. Llamada por algunos teóricos estratificación, intercalación o diversificación. El objetivo de esta etapa es alejar las ganancias ilícitas de su fuente delictiva. Los métodos utilizados en esta etapa son: La moneda convertido en instrumentos de pago a través de la compra de valores, transferencias entre  jurisdicciones o se realizan “pagos” por bienes o servicios adquiridos

Transferencia electrónica de fondos (actualmente este es el método más utilizado y eficaz)”. Al término de esta etapa, “el legitimador” ha separado el dinero de su origen ilícito y ha borrado el rastro contable del origen ilícito, encubriéndolo mediante complicadas y diversas transacciones financieras.

3. Integración o inversión. En esta etapa el dinero se integra a la economía legítima, se inyecta el “dinero limpio” en los sistemas financieros nacionales e internacionales; en este momento el objetivo es invertir de diversas formas el dinero limpio en la(s) economías escogidas y una vez integrado a un sistema financiero en particular estas ganancias aparenten ser lícitas fundiéndose y confundiéndose con el resto de las actividades lícitas de la economía infiltrada.

Fuente: Investigación de LaRED Lavado de dinero y sus implicaciones en la seguridad regional.

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